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Wealthsimple is one of Canada’s fastest growing and most trusted money management platforms. The company offers a full suite of simple, sophisticated financial products across managed investing, do-it-yourself trading, cryptocurrency, tax filing, spending and saving. Wealthsimple currently serves 3 million Canadians and holds over $100-billion assets. The company was founded in 2014 by a team of financial experts and technology entrepreneurs, and is headquartered in Toronto, Canada. To learn more, visit www.wealthsimple.com.

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Avoir trop de REER peut coûter cher à la retraite : SV réduite, piège fiscal du conjoint survivant, impôt au décès. Découvrez comment protéger votre épargne.

Trop de REER : risques fiscaux et stratégie de retrait

Risques fiscaux et stratégies de retrait

Trop d’argent dans son REER, c’est possible.

Après des années d’épargne rigoureuse, vous et votre partenaire avez un bon coussin dans votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER). Vous avez peut-être aussi un régime de retraite à prestations déterminées. Disons que vous êtes en excellente position pour profiter de la retraite.

Les rendements passés ne constituent pas un plan. SPIVA Canada : moins de 1 fonds sur 10 bat son indice sur 10 ans. Concentrez-vous sur l'adéquation, les frais et la discipline.

Devriez-vous acheter un fonds commun performant ? Réfléchissez-y à deux fois

On vous a peut-être déjà donné des conseils à ce sujet. Mettons le tout au clair. L’idée, ce n’est pas d’éviter à tout coup de miser sur un fonds...

Devrais-je investir dans un fonds commun qui a surperformé?

On vous a peut-être déjà donné des conseils à ce sujet. Mettons le tout au clair. L’idée, ce n’est pas d’éviter à tout coup de miser sur un fonds commun qui a surperformé, mais plutôt de se rappeler que les gains passés ne sont pas une bonne raison de le faire. Plusieurs personnes croient à tort que c’est le cas, (parfois même les spécialistes).

Parce que la vie change, il faut parfois revoir votre portefeuille, même s’il est diversifié

La mise au point semestrielle de votre portefeuille

On dit souvent qu’il est important de créer un portefeuille adapté à vos objectifs de placement à long terme, d’y investir régulièrement, puis de laisser votre argent fructifier. Mais laisser votre portefeuille travailler pour vous, ce n’est pas s’en désintéresser.

Si les placements illiquides ont autant d’avantages, pourquoi faut-il payer davantage pour eux?

Est-ce que la prime d’illiquidité est tout sauf une prime? | Wealthsimple Advisor Insights

Est-ce que la prime d’illiquidité est tout sauf une prime?

Un point qui revient souvent (et avec raison) au sujet des actifs illiquides, c’est qu’ils semblent moins volatiles simplement en raison de la manière et du moment où ils sont évalués. Contrairement aux marchés publics, dans lesquels les prix des actifs fluctuent continuellement au gré des innombrables opérations réalisées par les investisseurs (évaluation au prix de marché), il n’est pas facile d’acheter ou de vendre des actifs privés, et c’est pourquoi il est plus difficile d’établir leur prix actuel. Les actifs privés sont généralement évalués par référence à un modèle : leur évaluation est fondée sur les modèles financiers dont ils découlent et moins souvent mise à jour. Cette combinaison de facteurs crée un effet d’aplanissement artificiel qui peut cacher leur volatilité réelle.

Vos questions et nos réponses sur le nouveau portefeuille d'obligations de Wealthsimple.

Le nouveau portefeuille d'obligations | L’équipe-conseil de Wealthsimple

Vos questions sur le nouveau portefeuille d’obligations de Wealthsimple

Et des réponses

Ce portefeuille est conçu pour vous si vous voulez obtenir un rendement supérieur à celui des liquidités, sans risquer des pertes comme celles que vous pourriez subir avec un portefeuille multi-actifs conservateur. Il peut vous convenir si :

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